年关将近，浙江这边电信诈骗特别猖獗，骗子手段五花八门，真是让人防不胜防。前不久，台州天台县那边出了个事，银行工作人员眼尖心细，公安机关反应也神速，硬是把一笔高达240万元的诈骗交易给拦了下来。这事儿就发生在2023年，而且还是在天台县公安局和天台县反诈中心的共同努力下搞掂的。 那天下午，一个中年女子风风火火地跑到银行网点，非要预约提240万元现金。柜员一问是咋回事儿，她支支吾吾地说是外甥要订婚，急着要彩礼钱。可再细问下去，她对具体细节根本说不清楚，脸色还发白。更离谱的是，她说外甥常年在杭州上班，却非要让她在天台本地把现金取出来交给所谓的亲戚。银行柜员感觉这事儿不对劲，这不就是诈骗分子惯用的套路嘛！现在全国各地都有那种打着彩礼或投资旗号骗钱的案子，骗子利用大家对亲人的信任或贪图高回报的心理，故意引诱受害者搞线下现金交易，好避开银行转账系统的风控。 那个银行的工作人员接受采访时说，当时他们就觉得这八成是那种假冒亲情加投资诈骗的复合型骗局。于是他们立马启动了“警银联动”机制，把情况通报给了天台县反诈中心。警方一查发现，她口中的外甥压根就不知道订婚这档子事，家属那边也明确表示没有这回事。这下子诈骗嫌疑基本坐实了。 可这时候问题来了！当警察第一时间去劝那位受害女子时，她死活不听劝。她觉得自己这是在搞高回报投资项目呢！骗子给她洗脑说线下现金交易更安全、还能避税啥的，甚至威胁说不赶紧拿钱给对方就要错过发财机会了。面对民警的反复解释，这大姐一开始那是一百个不配合啊。 没办法，天台县公安局只好赶紧拉上刑警、社区民警还有反诈专员组成了个劝导小组。他们结合类似案件的作案手法和资金流向特征，对着这大姐苦口婆心地讲了5个多小时的心理疏导课。民警把骗子的套路一步步拆解给她看：所谓朋友介绍的项目根本就是诈骗团伙在社交平台上物色的目标；先给你点小返利让你信以为真；再拿紧急融资或家族事务当借口让你掏出大笔现金；最后让那些所谓的“车手”下线收钱走人切断资金链。 现场的反诈民警说啊：“受害人被骗子洗脑之后往往脑子是不转的。”只有不停地宣传法律知识和剖析案例才能慢慢把她拉回现实。 第二天按照骗子的指示来接头收钱的那个男子还没露头就被埋伏在四周的民警给按住了。后来一查才知道这哥们是诈骗团伙专门雇来到处跑取款点的“车手”。 这事儿办得漂亮！说明咱们的警银联动机制真是杠杠的。台州市反诈中心的负责人讲得很实在：“这些年我们一直在完善那个‘预警—劝阻—拦截’的一体化体系。” 光培训银行工作人员怎么辨别可疑情况这一块就没少花心思。从2023年开始到现在已经通过这种协作方式拦住了上百起可疑交易了呢！ 岁末年初这种时候大家心里都容易慌乱。骗子最爱在这时候利用大家对亲情的渴望或者对金钱的焦虑来设套啊！这次这240万元能保住不光是警察和银行配合得好，也说明大家伙儿的反诈意识得赶紧提起来才行！ 警方提醒大家伙儿对那种非要你取现金、还脱离正规金融监管的所谓“投资”或“借款”行为得留个心眼儿！只要涉及钱的事一定要多核实几遍实在拿不准就打96110问问！ 金融机构那边也得加强一线员工的培训工作才行。只有社会各方都行动起来共治才能把这个反诈防护网织密啊！