这一年的过渡期算是彻底结束了，上市银行现在忙得很，纷纷把首席合规官的职位给落实下来了，行长兼任成了主流，大鱼财经这篇文章里说得很清楚。时间拉回到2026年，有好几家银行因为各种违规的事儿被监管给罚了款，这客观上也督促着各家银行在合规这块儿必须得严抓严管。金融监管总局去年3月1日出台的《办法》里早就规定了，银行机构总部得设首席合规官，不过给了大家一年的时间适应。眼看着过渡期过了，最近又有好几家上市银行把首席合规官的人选给官宣了。到现在为止，A股那42家上市银行里头，包括农业银行、中国银行、光大银行这些大家伙儿在内，差不多有30家都发了公告，说把首席合规官的职位给配到位了。绝大多数银行是行长或者副行长直接兼任这个位置，还有一些是把首席风险官、行长助理这些人给顶上去了。 就在2月28日那天，建设银行、交通银行、浙商银行、青岛农商银行还有兰州银行这五家银行一块儿发声，宣布把首席合规官定了下来。具体的情况是这样的：建设银行行长张毅是亲自兼任；交通银行聘任了首席风险官刘建军兼任这个职位；浙商银行请来了吕临华当首席合规官，不过这事儿还得等国家金融监督管理总局核准他的行长资格之后才生效；青岛农商银行行长于丰星是直接兼任；兰州银行行长刘敏也是自己干。国家金融监督管理总局的人也说过了，按照《办法》的要求，机构总部必须设首席合规官，省级或者一级分支机构也得设合规官。不过考虑到各家银行人员和资源的实际情况，行长或者总经理可以兼任。看这五家银行确定的人选就知道了，除了交通银行是首席风险官顶上的外，其他四家都是行长自己来，这说明大家伙儿对这个岗位挺看重的，“高管高配”算是成了现在的主流做法。 业内人士分析说，现在银行把首席合规官密集定下来了，意味着银行业的合规治理要从之前的偶尔搞一搞变成现在的天天抓、日日管了。以后银行得把合规的观念融进发展决策和业务经营的每一个环节、每一个地方，得把“被动应付检查”变成“主动去管”。不过也有专家提醒一句：虽然行长兼任能让做决定快点儿、让合规部门更有权威，但也得防着那种只走个过场的形式主义。别让合规职能成了空架子，得配一套完整的考核、问责和保障机制才行。特别是在信息管理、贷款还有反洗钱这些监管盯着最紧的地方，得真刀真枪地落实下去，把全员的合规意识和全行的合规文化提起来。 回头看看去年的情况就更明白了。严监管的风暴这时候也已经吹遍了国有大行的地盘儿了，监管处罚呈现出明显的“钱多事多”态势。2026年春节前那会儿，监管层又给了建设银行、浦发银行这两家银行两张大额罚单。建设银行被罚没了约4350.61万元、浦发银行被罚没了4250.44万元。除了这两家银行的高层被罚款之外，还有青岛银行、四川银行、厦门银行、郑州银行这些城商行也因为违规行为被处罚过。 除了看罚的钱多不多外，“双罚制”的落地和升级才是更值得关注的地方。2025年以来不管是央行还是国家金融监督管理总局发的罚单上大多都写着相关责任人的处罚情况。工商银行、交通银行、浦发银行、上海银行这些行里都有不少人因为违规被处罚了。这一年里也有不少银行的从业人员因为严重违规直接被禁止从事相关工作了。