国家金融监督管理总局稽查局局长邢桂君日前在公安部召开的新闻发布会上指出,金融领域黑灰产违法犯罪行为的蔓延绝非短期形成,治理工作必须保持定力、持续推进。
这一表态标志着监管层对金融黑灰产治理已从阶段性专项行动转向常态化长效机制建设。
今年6月以来,金融监管部门与公安经侦力量联手开展集群打击行动,取得阶段性战果。
一批重大案件得以查办,一批违法人员受到惩处,一批典型案例向社会公开,有效遏制了金融黑灰产的扩散态势。
这些成果背后,是监管执法体系的不断完善和部门协作机制的深化。
从制度建设层面看,今年3月金融监管总局与公安部联合出台涉嫌犯罪案件移送工作规定,为行政执法与刑事司法衔接奠定了坚实基础。
数据显示,截至11月底,金融监管总局系统向公安机关移交线索超过4500笔,涉案金额逾210亿元;指导金融机构主动报案1700余起,涉案金额超过170亿元。
这组数字既反映了打击力度的加大,也折射出金融黑灰产问题的严峻性。
在协作机制创新方面,上海、重庆、浙江、江苏四地率先探索监管加公安执法协作新模式。
这种模式打破了传统部门壁垒,在线索研判、证据固定、法律适用等关键环节实现了深度融合,为全国范围内的协同作战提供了可复制经验。
针对金融黑灰产案件入罪难、定罪难的法律难题,金融监管总局采取了务实举措。
通过组织6场专题座谈,邀请最高人民法院、最高人民检察院、公安部相关负责人以及法律专家学者共同研讨,推动形成类案打击的司法共识。
与此同时,各级金融监管部门累计与司法机关会商1900余次,开展专题调研400余次,这种高频次、高密度的沟通协调,为案件办理提供了有力法律保障。
从案件特征分析,当前金融黑灰产呈现出专业化、隐蔽化、产业化特点。
非法中介利用监管空白和制度漏洞,通过包装伪造、信息买卖、暴力催收等手段,形成了完整的黑色产业链条。
这些违法行为不仅侵害消费者权益,更扰乱金融市场秩序,威胁金融安全稳定。
邢桂君在发布会上特别强调,金融黑灰产的坐大成势是长期积累的结果,打击治理不可能一蹴而就。
这一判断基于对问题成因的深刻认识,也为下一步工作指明了方向。
展望2026年,金融监管总局已明确工作思路。
一方面,将坚持防风险、强监管、促高质量发展的主线,通过多种举措持续规范市场秩序,提升监管效能;另一方面,将加强与相关部门的协同配合,开展联合调研,对金融犯罪相关制度进行系统梳理和专题研究,提出针对性立法建议,从源头上完善金融法治体系。
这意味着,未来的治理工作将更加注重标本兼治。
既要保持高压打击态势,让违法犯罪分子无所遁形;又要完善制度规范,堵塞监管漏洞,压缩黑灰产生存空间。
同时,还需要加强金融消费者教育,提升公众风险防范意识,形成全社会共同参与的治理格局。
金融安全是国家安全的重要组成部分。
此次专项治理行动既彰显了监管部门"零容忍"的坚定态度，也揭示了完善金融治理体系的紧迫性。
在数字经济快速发展的背景下，只有持续强化监管科技应用、深化跨部门协同、提升全民金融素养，才能构筑起防范金融风险的坚固防线，为经济高质量发展保驾护航。