嘿，大家好，我是央广网的记者樊瑞，今天来聊聊上海市证券同业公会通报的一些事儿。2月24日，上海市证券同业公会发布了《2025年上海地区投资咨询机构自律规范现场检查情况的通报》，透露了他们在2025年4月和11月，给部分投资咨询机构搞了个现场检查。结果呢，他们把机构存在的七大问题都给揪出来了。 头一个问题是内控制度和合规管理的问题。检查发现，有些机构的内控制度根本没健全，执行起来也是个空话，合规意识挺薄弱。比如合规人员占比低得吓人，个别机构只有1.9%的员工是合规人员；还有投顾和客户的比例太失衡了，有的机构每人要管2383个客户；培训也是搞形式主义，频率不够，内容又不接地气。 接着是投资者适当性管理的问题。有的机构连基本的管理制度都没有；在售产品也不分个三六九等；风险评估更是敷衍了事；自查也懒得做；甚至还有人在同一天改了好几次测评结果想达标。 客户投诉管理也不行。有的机构退费比例高达40%，退款流程又麻烦得很；大多数机构都是重营销轻产品。 营销宣传方面更是有问题。有的宣传材料没经过审核就发出去了；夸大宣传的情况特别多；还用了一大堆像“安全”、“保证”、“无风险”这种听起来很玄乎的词；还有拿个别客户好评做广告的。 客户回访这块也没人上心。有的机构就发个电子问卷了事；回访也没专人盯着；出了问题也没后续处理措施。 员工执业行为也是一塌糊涂。对员工的管控太松散了；有的还违规开立证券账户；入职都没报备手机号台账；连查都懒得查；更有甚者还让没有证券从业资格的人去做荐股。 最后是经营场所的问题。有些机构营业执照上的地址跟实际经营地址不一样。 上海市证券同业公会表示，以后还会加强行业自律监督配合监管部门一块儿推动行业健康发展。官网显示这个公会成立于1997年1月那会儿叫上海市证券业协会后来在2003年7月改名叫上海市证券同业公会了。