当前,我国个人养老金制度已完成从试点到全面推广的重要转变,多层次养老保障体系建设进入新阶段。基于此,社会公众对养老金融服务的需求呈现多元化、精细化特征,如何让专业的养老金融知识真正惠及大众,成为金融机构面临的重要课题。 作为公募基金行业的重要参与者,国泰基金积极响应基金业协会"基金行业话养老"倡议,启动"幸福养老"投资者教育项目。这项目通过线上线下共同推进,创新投教场景,丰富投教内容,联动多方平台开展养老金融知识普及,探索出一条具有行业示范意义的养老投教新路径。 场景创新上,国泰基金打破传统投教模式的局限,与上海知名文化空间建投书局合作,于2025年9月9日启动为期6天的"养老young主张——国泰基金99养老周"投教活动。活动设置"衰老实验室""时光长廊""未来养老场景展示""养老及防非知识展区"四大板块,通过衰老模拟体验、未来场景呈现等方式,让参与者直观感受养老规划的重要性。活动吸引超过1400人次线下参观,同步在社交平台发起互动话题,获得超过500条用户留言和5.5万次浏览量,实现了养老投教从专业领域向大众圈层的有效传播。 针对不同群体的认知差异和实际需求,国泰基金构建起差异化投教体系。在上海、杭州等老龄化程度较高的社区,聚焦中老年群体金融安全需求,通过拆解真实案例、普及识别技巧等方式,开展金融防骗宣讲。2025年累计举办49场专项活动,直接服务1183名社区老人,辐射受益人群达4700人,有效筑牢中老年群体财产安全防线。 面向青年群体,国泰基金走进重庆地区高校,开展"养老行业概述及商科职业规划"专题讲座,通过行业案例分享和职业方向解读,为高校师生普及养老知识,培育长期投资与养老储备理念。针对机关职工群体,则精准对接职业养老需求,深入单位普及企业年金专业知识,帮助职场人士明晰养老保障权益,规划稳健养老路径。 在传播方式上,国泰基金充分利用新媒体平台优势。在视频号推出的《年年有余》直播栏目,围绕"养老钱"的投资与管理等核心话题,邀请专业基金经理进行知识科普,将专业内容转化为通俗易懂的表达,全平台观看量达26.85万人次。此外,《年金小课堂》系列短视频栏目的推出,深入丰富了养老金融知识传播的形式和渠道。 业内人士指出,公募基金机构在养老金融投教领域的积极探索,不仅有助于提升公众养老金融素养,更为多层次养老保障体系建设带来了专业力量。通过场景化、分层化、数字化的投教创新,能够更好地满足不同群体的养老规划需求,推动养老金融服务向纵深发展。
老龄化社会遇上财富管理时代，养老金融教育已成为重要的社会责任；国泰基金的实践表明，只有将专业内容生活化、单向传播互动化、被动接受主动化，才能增强全民养老规划意识。这既需要市场机构突破传统思维，也需要政策层面建立长效机制，共同构建中国特色的养老金融服务体系。