2024年，监管层为打击从业人员违规炒股开了12份罚单，其中包括行政处罚和行政监管措施。5月29日，海南证监局曝光了一起违法违规案件。太平洋证券股份有限公司海口分公司的王某懿利用他人账户交易股票和可转债，亏损了40.51万元，被处以5万元罚款。这一消息由本报记者吴晓璐报道。这个月，监管部门加强了对证券行业从业人员违规炒股行为的打击力度。南开大学金融发展研究院院长田利辉指出，要根治这一顽疾，需构建“制度威慑、技术防控、文化塑造”三位一体治理体系。这个体系包括强化处罚力度、引入连带责任以提高违规成本；构建智能监控网络实现动态监管；改革激励机制建立举报奖励制度。王智斌律师指出，利益诱惑和侥幸心理是从业人员违规炒股屡禁不止的主要原因。他还提到了监管难度大的问题。上海明伦律师事务所律师王智斌认为，利益诱惑使部分从业人员难以抵制违规操作。另外还有一些从业人员对法律法规和行业规范认识不足。为了防范和打击这类违法行为，中国证券业协会4月份发布了《证券公司董事、监事、高级管理人员及证券从业人员投资行为管理指引》。《指引》要求证券公司人员管理和行为管理全覆盖。这个指导文件还要求核查直系亲属账户，压缩代持操作空间。同时通过手机号码、IP地址、MAC地址等技术手段追踪交易行为提升线索发现效率。5月份证监会披露了一份《2024年中国证监会执法情况综述》。这份文件提到2024年证监会开展打击证券从业人员违规炒股专项治理行动，对38名从业人员作出行政处罚，对66名从业人员、7家证券公司采取出具警示函、监管谈话等行政监管措施。田利辉强调强化执行刚性是减少或杜绝从业人员违规炒股现象的关键。王智斌律师指出完善法律法规和监管制度细化处罚标准是增强威慑力的重要手段。另外证券公司也需要建立健全内部自我管理制度和合规机制来加强日常监督与培训工作。上海明伦律师事务所律师王智斌建议建立多层次的追责体系以形成内外联动的监督合力。 南开大学金融发展研究院院长田利辉提出要根治证券从业人员违规炒股这一顽疾需要构建三位一体治理体系。中国证券业协会4月份发布了《证券公司董事、监事、高级管理人员及证券从业人员投资行为管理指引》，这个文件要求证券公司人员管理和行为管理全覆盖并核查直系亲属账户。中国证监会披露了一份《2024年中国证监会执法情况综述》，提到对38名从业人员作出行政处罚并对66名从业人员、7家证券公司采取行政监管措施。上海明伦律师事务所律师王智斌认为利益诱惑使部分从业人员难以抵制违规操作还提到了监管难度大的问题。这个月监管部门加强了对证券行业从业人员违规炒股行为的打击力度，海南证监局曝光了一起违法违规案件太平洋证券股份有限公司海口分公司的王某懿利用他人账户交易股票和可转债被处以5万元罚款并由吴晓璐报道消息。 2024年是一个监管强化年，一共开出了12份罚单给了那些违规的证券从业者。5月29日海南那边出来了一条新消息，说太平洋证券股份有限公司海口分有个人叫王某懿的，他被抓了把柄，因为他偷偷摸摸用别人的账户炒股还有买可转债，结果亏了40.51万，最后被海南证监局罚了5万块钱。吴晓璐记者把这事儿给捅了出来。现在监管层对这个问题抓得很紧，因为从业人员私自买卖股票不仅不公平，还可能搞内幕交易或者操纵市场。南开大学的田利辉教授觉得要想根治这事儿得搞个“三位一体”的治理体系，就是制度上要威慑住他们，技术上要能监控到他们，还要把那种合规文化给塑造出来。 田利辉说现在很多人违规是因为利欲熏心，觉得自己掌握了内幕信息就能赚大钱。他们总是找各种借口来逃避监管，比如说用亲戚朋友的账户去炒股。再加上现在的处罚力度不够狠，大家都觉得风险不大，所以胆子越来越肥。王智斌律师也说了，市场赚钱效应太强烈了，让很多人把持不住自己的手。还有就是现在的券商对员工的管理太松懈了，该查的亲戚账户不查、该教的合规培训不教，员工根本不知道公司不让自营炒股这回事。 4月份的时候中国证券业协会也出了个文件征求意见稿，想把从业人员的投资行为管得更严一点。这个《指引》要求所有的证券公司人员都得管起来，不管是高管还是普通员工都得受约束。为了防止有人用别人的身份代持股票交易，《指引》还要求必须穿透式监控直系亲属的账户活动。另外还得用手机号码、IP地址、MAC地址这些技术手段去追踪买卖行为。 虽然有这么多规定了，但还是会有人顶风作案怎么办？王智斌觉得关键还得看怎么执行得更有刚性才行。一方面法律法规得细化清楚违规的标准和罚多少钱才能起到威慑作用；另一方面证券公司自己也得负起责任来好好管人。如果这两方面都能做到位了，“里外夹击”的监管效果肯定会好很多。 今年证监会的执法总结里也提到了这事儿：2024年一共开了38份行政处罚单给了相关人员，还对66个人和7家证券公司发了警示函或者进行了谈话。其中有个最严重的罚单给了一家证券公司的高管孙某祥，金额高达1800多万块钱还被禁入市场5年呢！从这12份罚单看下来，大部分都是因为用了别人的账户买卖股票或者帮别人出主意炒股赚钱的。 吴晓璐把这些情况都写进了文章里：截至5月29日地方证监局今年已经给从业人员开了12份罚单（包含4份行政处罚和8份行政监管措施）。她还引述了南开大学金融发展研究院院长田利辉的话：要想根治这个顽疾就必须把制度威慑、技术防控还有文化塑造这三个方面结合起来才行。 总之不管是法规层面还是技术层面都要加强才行啊！田利辉还提到了具体的三个点：一是要把连带责任给引进来；二是要把智能监控网络给搭建起来；三是要建立举报奖励制度来培养好的合规文化生态。 现在上海明伦律师事务所的律师王智斌也发表了看法：利益诱惑太大了让很多人犯错误；技术虽然进步了但交易太复杂还是有漏网之鱼；还有就是有些人根本就不懂法不了解行业规矩所以才会犯错。 4月份那个《指引》征求意见稿真的很重要吗？王智斌觉得很关键！它规定了证券公司必须把所有的人都管起来才能真正做到“看得清”“管得住”。 虽然《指引》写得挺好但实施细节也很关键啊！得明确申报、审核、监督这些具体的流程和标准才能让规定落到实处起到作用呢！ 南开大学金融发展研究院院长田利辉分析得很透彻：《指引》覆盖了整个投资行为管理的全链条把高管和普通员工都纳入了统一管理填补了空白；它要求穿透式监控直系亲属账户压缩代持操作空间；它还通过IP地址MAC地址这些技术手段提升了发现违规线索的效率；最后它明确了券商要