在电信网络诈骗与洗钱犯罪交织的形势下，银行业金融机构成为拦截非法资金流转的重要关口。6月中旬，建行延边烟集街支行柜员在办理一笔4500元取现业务时，风险监测系统触发预警。经双人复核发现，客户对资金用途的说法前后不一致，且账户呈现“快进快出”“分散取现”等典型可疑特征。深入核查显示，该笔资金当日从长春跨行转入，计划在延边地区三个不同网点拆分提取。工作人员注意到，客户居住地与办理网点相距约400公里，且无法说明跨区域交易的合理原因。涉及的异常与公安部通报的“车手”洗钱模式高度吻合——犯罪团伙常诱骗或雇佣人员异地取现，以规避大额交易监管。
金融安全事关群众切身利益；建行延边烟集街支行此次成功拦截，表明了员工的专业能力与合规意识，也体现了金融机构在防范风险中的责任担当。面对不断翻新的诈骗与洗钱手法，仍需金融机构、执法部门和社会各方协同发力，完善风险防控机制、提升人员识别处置能力、强化警银联动，更筑牢金融安全防线，更好守护群众“钱袋子”，维护金融市场秩序。